Úvod

1.1 Tieto Pravidlá proti praniu špinavých peňazí vydáva spoločnosť Clarity Castle S.R.L. (ďalej len "Spoločnosť", "my", "nás", "naše", "Webová stránka", "Spinvoyage"), spoločnosť registrovaná a založená podľa zákonov Kostariky, s registračným číslom 3-102-931758 a registrovanou adresou PROVINCIA 01 SAN JOSE, CANTON 15 MONTES DE OCA, SAN PEDRO, LOS YOSES, AVENIDAS OCHO Y DIEZ, CALLE TREINTA Y NUEVE, SEGUNDA OFICINA A MANO DERECHA, LY CENTER.

1.2 Ako prevádzkovateľ online kasína pôsobiaci v odvetví, ktoré môže byť zraniteľné voči hrozbám prania špinavých peňazí ("ML") a financovania terorizmu ("TF"), rozumieme týmto hrozbám a uznávame ich vplyv na národnú aj medzinárodnú bezpečnosť na celom svete.

1.3 Spoločnosť sa plne zaväzuje dodržiavať všetky príslušné zákony a predpisy proti praniu špinavých peňazí ("AML"). Zaväzujeme sa zaviesť postupy na prevenciu a boj proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu, podvodom alebo akémukoľvek inému trestnému účelu prostredníctvom zneužitia našich služieb.

1.4 Tieto Pravidlá AML sú vypracované v súlade s medzinárodnými štandardmi stanovenými Finančnou akčnou skupinou ("FATF") a príslušnou vnútroštátnou legislatívou v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí. Pravidlá sú navrhnuté tak, aby účinne predchádzali praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a iným podvodným aktivitám dodržiavaním najvyšších zákonných a regulačných požiadaviek.

1.5 Štandardy uvedené v týchto Pravidlách AML vychádzajú z nasledujúcich právnych rámcov, ktoré poskytujú pevný a medzinárodne uznávaný základ pre postupy zavedené na prevenciu zneužitia služieb ponúkaných Spoločnosťou:

Smernica EÚ AML: Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní využívaniu finančného systému na pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu.
Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/847 z 20. mája 2015 o údajoch sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov a o zrušení nariadenia (ES) č. 1781/2006 (text s významom pre EHP).
Zákon z 18. septembra 2017 o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a o obmedzení používania hotovosti (zákon proti praniu špinavých peňazí).
Rôzne nariadenia: Ukladanie sankcií alebo reštriktívnych opatrení voči osobám, embargá na určitý tovar a technológie vrátane tovaru dvojakého použitia.

Program AML Spoločnosti vrátane postupov udržiavaných na prevenciu zneužitia jej služieb je plne v súlade s týmito predpismi.

1.6 Na dodržiavanie predpisov proti praniu špinavých peňazí Spoločnosť vymenovala pracovníka pre súlad, ktorý zabezpečuje dodržiavanie týchto Pravidiel AML, postupov a príslušnej legislatívy AML v rámci Spoločnosti a pri poskytovaní Služieb. Pracovník pre súlad pracuje priamo pod dohľadom vedenia.

1.7 Spoločnosť zaviedla aj programy Poznaj svojho zákazníka (KYC) ako nevyhnutný prvok postupov v oblasti služieb, riadenia rizík a kontroly.

Tieto programy zahŕňajú:

registráciu/prijatie zákazníka,
identifikáciu/overenie zákazníka,
priebežné monitorovanie aktivity klienta,
riadenie rizík,
nahlasovanie podozrivých aktivít príslušným orgánom.

1.8 Všetci klienti Spoločnosti berú na vedomie, zaväzujú sa a súhlasia s nasledujúcimi podmienkami týkajúcimi sa používania Webovej stránky a vstupu do obchodných aktivít so Spoločnosťou ako klient Spoločnosti:

1.8.1 Klient bude počas celého obdobia, keď je klientom Spoločnosti, dodržiavať všetky príslušné právne predpisy týkajúce sa prania špinavých peňazí a výnosov z trestnej činnosti;

1.8.2. Spoločnosť bude fungovať podľa určitých povinností známych ako povinnosti "poznaj svojho zákazníka", ktoré Spoločnosti dávajú právo zavádzať postupy proti praniu špinavých peňazí s cieľom pomôcť odhaliť a predchádzať aktivitám prania špinavých peňazí, pričom pranie špinavých peňazí môže znamenať nakladanie s akýmikoľvek prostriedkami spojenými s akoukoľvek nezákonnou činnosťou bez ohľadu na miesto takejto činnosti;

1.8.3. Klient súhlasí, že bude so Spoločnosťou plne spolupracovať v súvislosti s opatreniami proti praniu špinavých peňazí. Zahŕňa to poskytovanie informácií, ktoré Spoločnosť požaduje v súvislosti s hráčskym účtom, používaním Webovej stránky a pod., aby Spoločnosť mohla plniť svoje povinnosti vyplývajúce z príslušných zákonov bez ohľadu na jurisdikciu;

1.8.4. Spoločnosť si vyhradzuje právo odložiť alebo zastaviť akýkoľvek prevod finančných prostriedkov, ak existuje dôvod domnievať sa, že dokončenie takejto transakcie môže viesť k porušeniu akéhokoľvek príslušného zákona alebo je v rozpore s prijateľnými postupmi;

1.8.5. Spoločnosť si vyhradzuje právo pozastaviť alebo ukončiť akúkoľvek obchodnú aktivitu, ak existuje dôvod domnievať sa, že služby sa používajú na činnosti považované za nezákonné alebo podvodné;

1.8.6. Spoločnosť má právo použiť informácie o klientovi na vyšetrovanie a/alebo prevenciu podvodných alebo inak nezákonných aktivít;

1.8.7. Spoločnosť má právo zdieľať informácie o klientovi s:

vyšetrovacími orgánmi alebo akýmikoľvek oprávnenými úradníkmi, ktorí pomáhajú Spoločnosti dodržiavať príslušné zákony vrátane zákonov proti praniu špinavých peňazí a povinností poznaj svojho zákazníka,
organizáciami, ktoré pomáhajú Spoločnosti poskytovať služby jej klientom,
štátnymi orgánmi, orgánmi činnými v trestnom konaní a súdmi,
regulačnými orgánmi a finančnými inštitúciami.

Postup Poznaj svojho zákazníka

2.1 Spoločnosť sa zaväzuje monitorovať aktivity klientov na ich hráčskych účtoch s cieľom odhaliť transakcie, ktoré sa odchyľujú od bežného alebo očakávaného správania klienta, alebo identifikovať inú podozrivú aktivitu.

2.2 Na zabezpečenie bezpečnosti a ochrany v týchto oblastiach Spoločnosť zaviedla opatrenia na monitorovanie aktivity klientov:

2.2.1 Prevencia vytvárania viacerých účtov - Spoločnosť vytvorila systém monitorovania aktivity klienta navrhnutý na odhaľovanie pokusov o vytvorenie viacerých účtov. Pri každej žiadosti klienta o výber systém kontroluje duplicitné účty a zisťuje, či klient nepoužil falošný proxy server. Ak sa nájdu duplicitné účty, všetky takéto účty budú zatvorené a klientovi bude zakázané otvoriť akékoľvek nové účty.

2.2.2 Monitorovanie neobvyklých transakcií - ak klient vykoná neobvyklé vklady, ktoré spustia systémové upozornenia, Spoločnosť kontaktuje klienta, aby získala vysvetlenie neobvyklej aktivity. Ak klient neposkytne uspokojivé vysvetlenie alebo požadovanú dokumentáciu, Spoločnosť pozastaví hráčsky účet, kým nebudú požadované informácie poskytnuté. Ak klient neposkytne požadované informácie v individuálne určenej lehote, hráčsky účet bude trvalo zatvorený. Okrem toho môže pracovník pre súlad nahlásiť podozrivú transakciu príslušným orgánom.

2.2.3 Monitorovanie výberu finančných prostriedkov - Spoločnosť umožňuje vyberať prostriedky iba na pôvodný zdroj, teda na účet klienta, z ktorého bol vykonaný vklad. V individuálnych prípadoch môže Spoločnosť vybrať prostriedky klienta na iný účet klienta alebo na účet tretej strany, ak klient na žiadosť Spoločnosti predloží dostatočné informácie a dokumentáciu odôvodňujúce takýto výber.

2.2.4 Používanie služieb tretích strán - Spoločnosť spolupracuje s poskytovateľom služieb tretej strany SumSub (https://sumsub.com/) na bezpečnom overovaní totožnosti svojich klientov, zabezpečení súladu s regulačnými požiadavkami a ochrane pred podvodmi. SumSub ponúka zjednodušený proces overovania dokumentov, kontroly totožnosti a súladu s pravidlami proti praniu špinavých peňazí (AML), čo Spoločnosti umožňuje udržiavať vysokú úroveň dôvery a bezpečnosti a zároveň poskytovať plynulú používateľskú skúsenosť. Táto spolupráca zabezpečuje, že prístup na platformu majú iba legitímni hráči, čím chráni Spoločnosť aj jej zákazníkov.

Riadenie rizík

3.1 Spoločnosť zaviedla dôkladnú stratégiu overovania a riadenia rizík na zabezpečenie súladu s predpismi proti praniu špinavých peňazí a prevencii podvodov. Tieto pravidlá spájajú komplexný trojstupňový overovací proces s priebežnými postupmi hodnotenia rizík.

3.2 Spoločnosť uplatňuje priebežné opatrenia riadenia rizík počas celého obdobia vzťahu s klientom. Spoločnosť kontroluje totožnosť klienta voči známym databázam osôb spojených s trestnou činnosťou, zakázaných osôb, terorizmu, politicky exponovaných osôb atď. Toto hodnotenie rizík zahŕňa aj analýzu zázemia klienta, krajiny pôvodu, zdroja finančných prostriedkov a vzorcov transakcií.

3.3 Pri klientoch alebo transakciách označených ako vysokorizikové z dôvodu veľkosti transakcie, frekvencie aktivity alebo nejasných zdrojov financovania Spoločnosť uplatňuje zvýšenú starostlivosť. Môže to zahŕňať dôkladnejšie kontroly alebo dokonca zákaz vkladov z vysokorizikových regiónov. Rozhodnutie o uplatnení týchto opatrení je na uvážení Spoločnosti.

3.4 Spoločnosť je povinná nielen zistiť totožnosť svojich klientov, ale aj monitorovať aktivitu hráčskeho účtu s cieľom určiť transakcie, ktoré nezodpovedajú bežným alebo očakávaným transakciám daného zákazníka alebo typu účtu. Náš postup Poznaj svojho klienta (KYC) je základným prvkom postupov riadenia rizík a kontroly služieb. Intenzita programov KYC nad rámec týchto základných prvkov je prispôsobená miere rizika.

Počiatočné overenie:

3.5 Každý klient musí dokončiť počiatočné overenie. Tento prvý krok vyžaduje, aby klient poskytol osobné údaje, ako je celé meno, dátum narodenia, štátna príslušnosť, telefónne číslo a registračná adresa.

Overenie pri veľkých transakciách

3.6 Keď aktivita klienta dosiahne určité finančné limity - obrat sa rovná alebo presiahne 2 000 EUR (alebo ekvivalent v inej mene) - uplatní sa zvýšené overenie. Pravidlo platí bez ohľadu na to, či sa vklad/výber uskutoční v jednej transakcii alebo vo viacerých transakciách, ktoré sa zdajú byť súvisiace. V tomto kroku musí klient poskytnúť fotografiu svojho úradného dokladu totožnosti spolu s dokumentom potvrdzujúcim adresu bydliska klienta. Spoločnosť overí platnosť informácií poskytnutých počas počiatočného overenia prostredníctvom služby tretej strany SumSub. Prostriedky súvisiace s transakciou zostanú pozastavené, kým nebude overenie dokončené.

Overenie zdroja finančných prostriedkov pri transakciách s vysokým objemom

3.7 Pri transakciách s vysokým objemom a pri klientoch musia klienti dokončiť tretiu úroveň overenia, ktorá zahŕňa poskytnutie podrobnej dokumentácie o zdroji finančných prostriedkov. Tento krok je navrhnutý tak, aby zabezpečil, že finančné zdroje použité v transakciách sú legitímne. Kým klient toto overenie nedokončí, Spoločnosť transakciu pozastaví.

3.8 Spojením týchto fáz overovania s postupmi riadenia rizík Spoločnosť zabezpečuje, že všetka aktivita zákazníkov je monitorovaná a kontrolovaná v súlade s najvyššími štandardmi súladu, čím sa minimalizuje riziko nezákonnej činnosti. Viac podrobností o procese overovania hráča nájdete v Pravidlách KYC.

Nahlasovanie

4.1 Spoločnosť monitoruje transakcie v súlade s týmito Pravidlami AML. Transakcie, ktoré Spoločnosť považuje za podozrivé, najmä tie, pri ktorých klienti neposkytli dostatočné informácie a dokumentáciu na odôvodnenie transakcií, môžu byť postúpené regulačnému orgánu.

4.2 Ak ktorýkoľvek zamestnanec vie, má podozrenie alebo má primerané dôvody vedieť či mať podozrenie, že bol alebo je páchaný trestný čin prania špinavých peňazí, musí podať správu o podozrivej aktivite (SAR).

4.3 Zamestnanci nie sú povinní aktívne vyhľadávať známky toho, že dochádza k trestným činom prania špinavých peňazí. Ak sa však o takýchto činoch dozvedia alebo majú podozrenie, že k nim dochádza počas plnenia bežných pracovných povinností, podajú SAR.

4.4 Spoločnosť je povinná viesť záznamy o všetkých prípadoch podozrivých transakcií. Spoločnosť bude najmä viesť záznamy o všetkých prípadoch nahlásenia regulačnému orgánu a o všetkých prípadoch, keď Spoločnosť nepovažovala za potrebné regulačný orgán informovať. Všetky rozhodnutia o nahlásení alebo nenahlásení musia byť dostatočne odôvodnené.

Vedenie záznamov

5.1 Spoločnosť sa zaväzuje viesť komplexné záznamy v súlade s regulačnými požiadavkami.

Informácie a dokumenty potrebné na identifikáciu klienta;
informácie a dokumentácia poskytnutá klientom počas overovacieho postupu;
informácie o aktivite klienta na Webovej stránke;
informácie o prichádzajúcich a odchádzajúcich transakciách vykonaných klientom;
dokumentácia krokov prijatých v súvislosti s podozrivými transakciami bez ohľadu na to, či boli alebo neboli podané oznámenia regulačnému orgánu.

5.2 Všetky záznamy vrátane záznamov týkajúcich sa osobných údajov klienta a transakčných údajov budú bezpečne uložené, pričom na zabezpečenie ich ochrany sa použije šifrovanie. Spoločnosť informuje, že tieto záznamy môžu byť na požiadanie zodpovedných verejných orgánov bezodkladne poskytnuté.

Kontaktujte nás

6.1 Ak máte akékoľvek otázky týkajúce sa týchto Pravidiel proti praniu špinavých peňazí, kontaktujte náš tím podpory: [email protected]. Radi vám pomôžeme.